В PFM входит шесть сервисов:

«Анализ финансов» (показывает клиентам аналитику по расходам и зачислениям по картам, а также рассчитывает прогноз на следующий месяц);

«Ваш бюджет» (позволяет взять расходы под контроль и начать откладывать);

«Цели» (позволяет накопить на путешествие, обучение, крупную покупку или отложить средства в конверт);

«Копилка» (позволяет автоматизировать процесс накопления);

«Всего средств» (даёт возможность оценить свой капитал, посмотреть историю как он был сформирован и открыть новый продукт);

«Витрина инвестиций» (позволяет покупать различные инвестиционные продукты онлайн).

Самые популярные сервисы PFM:

«Анализ финансов» — количество пользователей достигло 11,5 млн человек;

«Ваш бюджет» — 4,7 млн человек;

«Всего средств» — 4,3 млн человек.

Сервисы персонального финансового планирования — отличные помощники в вопросах управления личными финансами, и число их пользователей стремительно растёт. В прошлом году Сбербанк получил статус инвестиционного советника, и уже в первом полугодии 2021 года мы начнём давать клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации исходя из их инвестиционного профиля.

Наталья Алымова

Старший вице-президент, руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка

Развитием сервисов персонального финансового планирования в Сбере занимается блок «Управление благосостоянием». Онлайн-сервисы в СберБанк Онлайн помогают эффективно управлять капиталом с учётом риск-профиля и финансовых целей клиентов.